Nirav Modi

Nirav Modi huyó a Londres buscando asilo en Gran Bretaña. La mayor estafa ($ 2,2 mil millones) vinculada al mundo de la joyería ♦ ︎

Cuando llega el verano, puedes leer más libros con historias de suspenso. Pero a veces no necesitas comprar un libro, solo lee las noticias. Que, en este caso, concierne al mundo de la joyería. Y no hablamos del robo habitual en una joyería o en una casa. Este botín es mucho más alto: 1,77 mil millones de dólares, tal vez 2.2. Aparte de Ocean Eleven o similar. Y el aspecto más impactante es que el presunto perpetrador no es cualquier ladrón, sino una de las estrellas de la joyería fina: Nirav Modi.
Multimillonario indio con una pasión por los diamantes, las piedras, que sabe bien por qué ha vivido muchos años en Amberes, para seguir el oficio de la familia, ha creado una de las joyas más exclusivas de Maison. Pero a principios de 2018 fue el protagonista de un caso clamoroso de fraude. Ahora reclama asilo político en el Reino Unido, para escapar del juicio en India. Nirav Modi, de hecho, desapareció en febrero después de que surgieron las acusaciones, que llamó una “persecución política”.

El gran engaño
La acusación, sin embargo, es pesada. El segundo banco estatal más grande de India, el Punjab National Bank (Pnb), afirmó que dos compañías de joyería lideradas por Nirav Modi y su tío Mehul Choksi con el Grupo Gitanjali habían defraudado al banco por alrededor de $ 2, 2 billones. Después de esta alarma, surgieron fraudes hacia otras instituciones de crédito como State Bank of India, Union Bank, Axis Bank y Allahabad Bank, todos expuestos al hombre rico y siempre sonriendo (ahora entiendes por qué) Nirav Modi. Los cargos han llevado a una investigación que condujo al cierre de boutiques en India, a partir de la tienda de Mumbai, cuentas bancarias y autos de lujo. Además, parece que Nirav Modi ha jugado sucio incluso con los presupuestos de su compañía. Una opinión experta sobre piedras preciosas en existencia, por ejemplo, ha establecido que su valor es solo el 27% de lo que se declaró en el balance general. En resumen, Nirav Modi habría inflado las cuentas de su precioso imperio en más del 70%.
El mecanismo del fraude
Pero, ¿cómo Nirav Modi y su tío tienen $ 2 mil millones? La estafa, por lo que ha surgido, parece casi increíble. En esencia, tres empresas vinculadas a Modi y Gitanjali han solicitado fondos para pagar las compras de piedras preciosas en el extranjero. Compras falsas, sin embargo. Algunos funcionarios del banco se dejan engañar por el joyero rico sin seguir el proceso de verificación correcto. Los préstamos, en resumen, se otorgaron sin verificar si estaban cubiertos por una póliza de seguro para cubrir un posible incumplimiento. La estafa continuó entre 2011 y enero de 2018, hasta que un gerente bancario más diligente no quedó satisfecho con la palabra de Nirav y sus asociados. Y un control más profundo sacó a la luz la estafa. Aunque debe admitirse que la estrategia fue brillante. Como los diamantes Federico Graglia