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Vaut-il la peine d’investir dans des bijoux? Selon le Crédit Suisse…

Published on juillet 14, 2021

Vaut-il la peine d’investir dans le luxe ? Combien rapporte un investissement en bijouterie ? Est-ce une bonne idée d’acheter des bijoux vintage ? La réponse est une analyse menée par l’une des principales banques suisses, le Credit Suisse. Le bureau d’études de l’établissement de crédit s’est penché sur le secteur du luxe, comme celui de la joaillerie, mais aussi sur l’art, les vins et les voitures de collection. La valeur totale de ces objets de collection a été estimée à environ 1 000 milliards de dollars. Résultat : l’achat de bijoux arrive en seconde position, immédiatement après l’investissement dans l’art, et représente environ 5 milliards de dollars de volumes de ventes.

Selon le Credit Suisse Wealth Report 2020, 44% des très riches achètent des peintures et des bijoux, qui consacrent 2 à 5% de leurs actifs aux objets de collection. Mais 31 % font encore plus et dépensent plus de 5 %. Seuls 13% des riches n’ont pas l’habitude d’acheter des objets de luxe de collection. Les plus passionnés par ce type d’investissement sont les Américains, suivis des millionnaires asiatiques. Dans le paysage du luxe, les bijoux et les montres sont stables. Mais cela ne signifie pas que les performances dans le temps ont été excellentes.

Asta di Christie's a Ginevra — Asta di Christie’s a Ginevra

Combien ça fait d’investir dans des bijoux

Le Credit Suisse a également calculé le retour sur investissement dans les bijoux (bien sûr, il s’agit d’une moyenne) au cours des dix dernières années. Résultat : les bijoux vintage, produits de 1945 à 1975 ont un rendement annuel de 4,8%. Les art déco et les perles ont pris de la valeur de 5% par an, et les montres-bracelets ont fait un peu mieux, avec une augmentation de valeur de 5,5%. En revanche, le marché de la montre de poche, dépassé, avec seulement 1,5% de rendement annuel est atone.

Orologio in oro e brillanti battuto all'asta da Christie's — Orologio in oro e brillanti battuto all’asta da Christie’s

Un autre aspect positif de l’investissement dans les bijoux, toujours selon le Credit Suisse Wealth Report, concerne la volatilité. Ce terme indique les fluctuations de prix (toujours en moyenne) pour un actif donné. Plus la volatilité est élevée, plus la fluctuation de la valeur d’un bijou est importante, pour le meilleur ou pour le pire. Les bijoux, parmi tous les produits de luxe examinés, sont ceux qui ont la volatilité la plus faible. En bref, ce sont eux qui gardent leur valeur la plus constante. Par exemple, alors que pour l’art impressionniste la volatilité est de 19,1%, pour les bijoux de 1945 à 1975 elle n’est que de 2,4%. Or, si l’art contemporain a une volatilité de 35,3%, les bijoux et perles art déco ont toujours une fluctuation contenue à 2,4%. A condition, bien sûr, que vous choisissiez bien ce que vous achetez, comme nous l’avons expliqué ici.

Collier con ametiste e turchesi messo all'asta — Collier con ametiste e turchesi messo all’asta

Comment investir dans les bijoux

Published on février 12, 2021

Campus

Investir dans les bijoux? Allouez vos économies aux bagues, colliers et bracelets? C’est une question qui se répète. La raison en est: les marchés boursiers montent, montent, montent. Puis, à un certain moment, ils tombent. Les rendements des obligations sont au plus bas et lorsqu’ils sont au plus haut, c’est parce que l’inflation diminue leur rendement. Bref, pour ceux qui ont des économies à investir, choisir n’est jamais facile. Alors, est-ce une bonne idée d’investir dans les bijoux? Et l’investissement dans les bijoux vous convient-il?

L’idée d’investir dans la joaillerie a une base: ces dernières années (même si 2020 a été conditionnée par covid) les ventes aux enchères de bijoux de grandes entreprises telles que Sotheby’s et Christie’s ont montré des prix en hausse. Mais attention: le marché de la bijouterie est volatil et, dans certains cas, opaque. Selon les experts, les gros bijoux et les pierres précieuses peuvent être un bon choix à long terme, mais ils ne garantissent pas une augmentation de valeur. D’après ce que disait il y a quelque temps Laurence Nicolas, directrice générale mondiale des bijoux et des montres de la maison de ventes Sotheby’s, ce qui a changé ces dernières années, c’est le niveau des prix qu’ils atteignent.

Il diamante ovale da 88 carati messo all'asta — Diamante ovale da 88 carati messo all’asta da Sotheby’s

Investissez dans les diamants
En 2017, la demande mondiale de diamants a atteint un niveau record de 82 milliards de dollars, selon le rapport annuel sur les diamants De Beers, contre 80 milliards de dollars en 2016. Alrosa, en 2020, les ventes en ligne de bijoux en diamants ont presque doublé, atteignant environ 20 % du total. Les diamants sont considérés, comme l’or, comme un actif refuge. Mais attention, leur valeur ne croît pas toujours. Comme pour les autres matériaux, leur valeur peut également baisser. Ensuite, il y a le problème de la vente. Alors que l’or est facilement vendu à des magasins spécialisés ou à un orfèvre, pour les diamants, c’est généralement un peu plus compliqué.
De plus, même les diamants sont soumis à la mode: aujourd’hui les consommateurs sont de plus en plus désireux d’acheter des diamants rares et colorés, de fantaisie, et un peu moins traditionnels des gemmes incolores. Il n’y a qu’un seul problème: les plus précieux (rose, bleu, jaune) coûtent cher. Aussi parce que seul un diamant sur 10000 est coloré, selon le laboratoire de classification des diamants Gia.

Investir dans les pierres précieuses
Il n’y a pas que des diamants. Les pierres précieuses sont de plus en plus populaires. Les rubis, les émeraudes et les saphirs ont connu de fortes hausses de prix ces dernières années, selon la maison de ventes Bonhams. Il existe des pierres particulièrement rares et recherchées. Sur la base des résultats des enchères, il s’avère que les saphirs du Cachemire ont signalé une augmentation de prix de 970% au cours des dix années précédant juillet 2018. Et une augmentation similaire, de 1 100%, concerne quelques exemples de rubis birmans. Il en va de même pour les émeraudes colombiennes, les plus précieuses. Le problème est que ces pierres coûtent désormais cher. Mais il peut être intéressant de savoir que si vous avez une bague avec un saphir du Cachemire chez vous, vous pouvez la vendre à un prix élevé.

The Hope Spinel ha stabilito un nuovo record mondiale a un'asta di Bonhams — The Hope Spinel ha stabilito un nuovo record mondiale a un’asta di Bonhams

Investissez dans les bijoux
La joaillerie est également soumise à des tendances cycliques. Pendant dix ans, selon Knight Frank’s Luxury Investment Index, la performance des actifs de joaillerie a surperformé celle du marché immobilier de New York, de l’or et des actions américaines. Mais en 2018, l’indice a baissé de 5%. Aussi parce que les ventes mondiales de bijoux suivent en partie la tendance économique mondiale. Et c’est précisément lorsque l’argent se fait rare que ceux qui ont des bijoux essaient de les vendre: le moment, cependant, n’est pas le bon.
Le point faible, cependant, lorsqu’on considère les bijoux comme un investissement, concerne les bijoux modernes. Peut-être que dans 30 ans, ils seront très demandés aux enchères, mais pour l’instant, il peut être très difficile de récupérer un investissement. En bref, les bijoux modernes peuvent être portés et appréciés, mais il est rare de les vendre ne serait-ce que pour recevoir l’argent dépensé pour l’achat. Hors de ce raisonnement les pièces avec des pierres d’une valeur exceptionnelle. Cela ne veut pas dire qu’il ne faut pas acheter de bijoux contemporains, mais seulement qu’il est plus difficile pour un bracelet ou une bague fabriqué aujourd’hui d’être réévalué prochainement.

Gioielli all'asta da Sotheby's — Gioielli all’asta da Sotheby’s

Investir dans les bijoux vintage
Quant aux bijoux du passé récent, certaines époques sont plus attractives. Les bijoux Art Déco des années 1920 et 1930 et ceux des décennies suivantes sont à la mode. Les bijoux de cette période signés par des maisons prestigieuses comme Cartier et Van Cleef & Arpels sont très appréciés et sont moins soumis aux caprices de la mode. Même les bijoux des années soixante et soixante-dix commencent à être considérés comme des pièces d’époque et réévalués, à condition qu’ils soient d’excellente qualité. Toujours selon l’évaluation des experts des maisons de ventes, les prix des bijoux Art Déco et Belle Époque (de 1890 à 1915) ont augmenté de 72% entre 2007 et 2018. Les pièces antérieures, c’est-à-dire la fin du XIXe siècle, sont moins considérées, du moins ces dernières années.

Spilla art déco del 1925 con lapislazzuli, corallo, giada, onice, diamanti

Comment acheter des bijoux pour investir?
Commençons par un concept: une bijouterie ajoute évidemment une majoration sur le coût du bijou. En bref, c’est bien d’acheter un bijou pour offrir en cadeau, mais ne vous attendez pas à conclure une bonne affaire. Et cela vaut également pour les bijoux vintage achetés en magasin: dans ce cas également, la marge bénéficiaire du bijoutier peut être élevée. L’alternative est de choisir un bijou dans les nombreuses ventes aux enchères organisées chaque année. Mais dans ce cas, le problème est de trouver le bon prix. Pour se lancer dans un achat de bijoux aux enchères, il faut être un expert. Si vous ne l’êtes pas, le mieux est de consulter le catalogue des enchères bien à l’avance et de faire une recherche préalable sur les pièces qui vous intéressent quant aux prix de bijoux similaires battus lors des dernières enchères: ils peuvent offrir une idée de la évaluation de marché. Mais attention: rappelez-vous que les maisons de ventes facturent également une commission, ce qui augmentera le prix de vente final. Bref, le coût réel n’est pas celui établi au moment où le marteau du batteur tombe. Une autre façon de comprendre la vraie valeur d’un bijou est de s’appuyer sur les compagnies d’assurance, même si le prix fourni par un évaluateur indépendant employé par une maison de vente aux enchères n’est pas un guide absolu pour déterminer combien le bijou pourrait se vendre plus tard. . Bref, les ingrédients de la recette pour investir dans les bijoux sont nombreux: il faut un œil, choisir des bijoux de haute qualité, avec de belles pierres précieuses. Et un peu de chance.

Boom de la demande de diamants

Published on janvier 30, 2021

news/Diamanti

Diamants: vaut-il la peine d’investir dans les pierres de meilleure amie des femmes? La question revient et la réponse est toujours la même: cela dépend. Il y a quelques années, certaines entreprises qui, y compris par l’intermédiaire de banques, vendaient des diamants à ceux qui voulaient investir leur épargne, en les présentant comme un choix sûr, se sont retrouvées devant les tribunaux. Faux, parce que le prix des diamants varie, il ne croît pas selon la loi divine et, une fois achetés, il faut aussi trouver ceux qui rachètent les diamants. Cela dit, il faut noter que la crise due à la pandémie de coronavirus semble avoir eu un effet positif sur le marché du diamant.

Le commerce mondial des diamants a vécu des années dans le marasme, mais après avoir été paralysé par la pandémie, les choses ont commencé à s’améliorer. Maintenant, les affaires sont en plein essor. Bloomberg, une agence américaine spécialisée dans l’actualité financière, l’a expliqué dans une longue analyse. Comme le rapporte le rapport, les sculpteurs indiens de la ville indienne de Surat, l’un des centres mondiaux de traitement des diamants, cherchent désespérément une augmentation de leur production. Les polisseurs les plus qualifiés sont en lice parmi les usines avec des augmentations de salaire de 50%, de la nourriture et des logements gratuits. L’Inde, où environ 90% des diamants sont taillés ou polis, a importé près de 2 milliards de dollars de diamants bruts le mois dernier
La raison en est que la demande de diamants sur le marché a explosé. De Beers, l’un des plus grands producteurs de pierre, a déjà augmenté les prix des diamants et la société rivale, Alrosa, a prédit que le prix des pierres précieuses augmentera à nouveau.

Pourquoi ce boom s’est-il produit? Les causes évoquées par les analystes sont différentes: des ventes exceptionnelles de bijoux pendant la période de Noël, notamment aux Etats-Unis et en Chine. Voyages de luxe réduits ou supprimés, souvent contraints de rester chez eux ou de restreindre les déplacements, ceux qui n’ont pas de problèmes économiques ont déversé leurs achats de luxe sur des objets précieux. Selon un responsable d’Alrosa, les ventes en ligne de bijoux en diamants ont presque doublé et ont atteint environ 20% du total.

store cinese shenyang — Inaugurazione di uno store Tiffany a Shenyang, in Cina

Et cette tendance a pour effet d’augmenter la demande de diamants polis, ceux utilisés pour les bijoux. Alors, devez-vous vous précipiter pour acheter des diamants? Attention: certains acteurs de l’industrie, rapporte Bloomberg, craignent également une surchauffe du marché, et il y a un risque d’effondrement plus tard dans l’année. La raison: la demande annuelle de bijoux en diamants avait stagné, estimée à environ 80 milliards de dollars, au cours des cinq dernières années, et les courtiers en pierres précieuses avaient du mal à faire des bénéfices. Et si, grâce aux vaccins, la pandémie venait à être rapidement vaincue, la consommation pourrait revenir à des rythmes pré-covides.

Selezione dei diamanti nel laboratorio di Antwerp (Anversa) — Selezione dei diamanti nel laboratorio Tiffany di Antwerp (Anversa)

Mais, pour l’instant, ce n’est pas le cas. L’une des grandes chaînes de bijoux américaines, Signet Jewelers, a signalé une augmentation de 7,8% des ventes de vacances en Amérique du Nord. Et en Chine, deuxième plus grand marché au monde, un autre grand nom de l’industrie, Chow Tai Fook, a vu ses ventes trimestrielles augmenter de 18%. De Beers et Alrosa ont toutes deux répondu à la demande en augmentant les prix, essayant de rattraper une partie du terrain perdu l’année dernière lorsque la demande a chuté. Bref, pour l’instant le boom continue.

Or: les super banques américaines attendent toujours une hausse

Published on juillet 1, 2020

news

Est-il temps d’investir dans l’or, le métal jaune utilisé dans les bijoux? Mais aussi le plus ancien symbole de richesse et d’objectif d’investissement? C’est pourquoi la question revient périodiquement: vaut-il la peine d’investir dans l’or? Une question qui touche également ceux qui envisagent d’acheter des bijoux, peut-être une simple bague en or. Savoir si le prix de l’or dans les prochains mois sera plus ou moins élevé, bref, est un grand avantage. Étant donné que, contrairement au professeur Sybill Patricia Trelawney (prof de divination à Poudlard), il est difficile de prédire l’avenir, nous devons nous fier à l’analyse d’experts financiers.

Il prezzo dell'oro. Fonte: goldprice.org — Il prezzo dell’oro. Fonte: goldprice.org

Résultat? Les trois grandes banques d’investissement américaines, Morgan Stanley, JP Morgan et Goldman Sachs prévoient une hausse des prix de l’or d’ici 2021. Selon un article de Bloomberg, une agence spécialisée dans les questions financières, la tendance haussière du métal, également précieux, peut alimenter une flambée des Bitcoins. Mais c’est une autre affaire. Ce qui nous intéresse, c’est que le prix de l’or va probablement remonter: après tout, il est considéré comme un refuge pour les moments difficiles.

Si vous souhaitez savoir pourquoi le prix de l’or devrait augmenter? Selon les banques citées, pour trois raisons: la dévaluation potentielle du dollar américain, l’incertitude sur le sort de l’économie après la convoitise et la demande croissante d’or physique, celle utilisée précisément pour les bijoux et, en même temps, temps, un ralentissement de la production dû à l’épidémie. Mais quand la valeur de l’or augmentera-t-elle? Selon les analystes de Goldman Sachs, le prix du métal jaune pourrait atteindre 2 000 $ l’once (il se situe maintenant autour de 1 800).

Comment choisir un diamant

Published on avril 25, 2020

Campus

Anello con diamante di 13,70 carati di Bulgari

Comment choisir le diamant pour un bijou ? Voici 9 conseils utiles pour éviter les mauvaises surprises.

En cadeau, pour se faire plaisir ou en investissement : acheter un bijou avec un ou plusieurs diamants est souvent considéré comme un choix sûr. Mais il faut être prudent : en plus d’identifier le type de bijou que l’on souhaite obtenir, dans la plupart des cas il s’agit d’une bague, il faut éviter les erreurs les plus courantes. Voici donc 9 conseils pour éviter les erreurs lors du choix d’un bijou en diamant.

Analisi di un diamante — Examination of a diamond

1 Choisissez un détaillant ayant une bonne réputation
Il est beaucoup plus difficile pour un joaillier de renom d’être tenté de proposer un diamant de mauvaise qualité ou ne correspondant pas à la description de celui proposé à la vente. La réputation d’un bijoutier ressemble beaucoup à celle d’une banque : personne n’ouvrirait de compte s’il soupçonnait qu’il menait une opération risquée. La bonne réputation d’un bijoutier n’est certes pas une garantie absolue, mais c’est un bon début.

Valutazione di un diamante di Rubin & Zonen — Appraisal of a diamond by Rubin & Zonen

2 Vérifiez le 4C
Clarté, taille, couleur et poids (carat) sont les premiers attributs qui déterminent la valeur d’un diamant (voir aussi ici). Avant d’acheter un diamant, apprenez ces notions fondamentales qui déterminent la valeur de la pierre. Et gardez à l’esprit que les diamants classés en couleur D sont les meilleurs, mais ils coûtent aussi beaucoup plus cher que ceux de la catégorie G. Pourtant, peu, lorsque vous portez une bague, sauront reconnaître la différence.

I colori dei diamanti — The colors of diamonds

3 Demandez la certification
Naturellement, toutes les caractéristiques du diamant doivent être certifiées par un organisme impartial. Pour les diamants, une certification connue et considérée comme fiable au niveau international est celle du Gia, l’institut américain de gemmologie. Mais il en existe aussi d’autres, comme ceux du Haut Conseil du Diamant (Hrd, Hoge Raad voor Diamant), ou le certificat de l’Institut international de gemmologie (Igi), etc. En résumé : n’achetez pas un diamant sans certificat. Cependant, gardez à l’esprit que les diamants très petits et légers ne sont souvent pas vendus avec un certificat. Un autre problème à ne pas sous-estimer est le risque que le certificat soit faux. Cela arrive aussi, mais heureusement ce n’est pas fréquent. Cependant, de nombreux diamants, même petits, sont marqués d’un code laser invisible (à l’œil nu) : un aspect que vous pouvez vérifier.

Un esempio di certificato, quello dell'IGI, Istituto Gemmologico Italiano — An example of a certificate, that of IGI, the Italian Gemological Institute

4 La coupe
C’est une erreur de penser que la couleur et la pureté sont les choses principales. Une autre caractéristique importante, susceptible d’influencer le coût d’une pierre, est le type de taille. C’est peut-être l’aspect le plus difficile à évaluer si vous n’êtes pas un expert. Mais, par exemple, un diamant avec une coupe trop profonde fera une surface principale de la pierre plus petite par rapport au poids. Le résultat est qu’il brillera moins. Un diamant bien taillé sera également plus facile à revendre à l’avenir et produira une lumière réfléchie plus intense. De plus, le type de taille influence également la perception de la couleur du diamant.

Diamante taglio cuscino di Great Diam — Cushion cut diamond by Great Diam

5 Seul ou avec d’autres?
Vaut-il mieux acheter un diamant monté sur un bijou, ou une seule pierre à conserver en banque ? Peut-être que la bonne chose n’est ni l’un ni l’autre. Il existe une troisième solution : acheter un seul diamant, déjà taillé, afin de bien observer ses proportions, puis le faire monter sur un bijou. De cette façon, il y a la garantie que même la partie non visible du bijou est bien coupée, et en plus vous pouvez porter le bijou.

Anello di Boucheron in platino, con diamante di 11 carati — Ring by Boucheron in platinum, with an 11-carat diamond

6 Incolore ou fantaisie?
Depuis des années, les prix des diamants de couleur augmentent. Mais choisir un diamant de couleur est plus difficile, bien qu’une certification qui spécifie le type et le grade de couleur aide. En général, plus la couleur est vive, plus le prix est élevé. Mais soyez prêt à faire un chèque avec beaucoup de zéros. En revanche, l’achat d’un bijou avec un diamant de couleur vive (le jaune est le plus courant) pourrait être une bonne affaire en perspective, étant donné que la valeur de ces pierres est très demandée.

Anello Sunlight Journey, in oro rosa 18K con 1 diamante giallo taglio coussin (FVY-VS2 - circa 4,02 carati), spinelli rosa, diamanti gialli e diamanti — Sunlight Journey ring, in 18K rose gold with 1 cushion-cut yellow diamond (FVY-VS2 – approx. 4.02 carats), pink spinels, yellow diamonds by Piageti

7 Mieux une lumière neutre
Un conseil : lorsque vous irez à la bijouterie, ils vous montreront les bijoux éclairés par de petits projecteurs qui concentrent la lumière sur les bijoux. Ils sont faits pour rehausser les reflets des diamants, qui brillent davantage. Cependant, demandez à observer le diamant avec une lumière neutre, comme cela se produit dans les situations de la vie normale. Vous aurez une idée de la brillance de la pierre que vous souhaitez acheter. En déplaçant légèrement le bijou dans la lumière, vous pouvez vérifier la capacité réfléchissante de la pierre : une bonne indication pour évaluer sa pureté et sa taille correcte.

Gioielleria a Milano — Jewelry shop in Milan

8 Une idée différente
Même si le diamant qui vous est offert est fantastique, passez quelques minutes chez deux ou trois autres bijoutiers: comparer les bijoux et les prix est toujours la bonne chose à faire. Bien sûr, vous devez prendre en compte la qualité du diamant et son poids. Au fait, voici une autre astuce: choisissez des diamants qui ont un poids “étrange”. Par exemple, un diamant de 0,49 carat coûtera beaucoup moins qu’un diamant de 0,51 carat, même s’il est pratiquement indiscernable. Le prix varie beaucoup si vous dépassez 1 carat.

Anello con diamante taglio rotondo di circa 13,70 carati firmato Bulgari — Ring with a round cut diamond of approximately 13.70 carats by Bulgari

9 Demandez une garantie
Beaucoup de bijoutiers offrent une garantie sur la pierre que vous achetez. Ne soyez pas honteux de le demander: accorder c’est aussi une grande publicité pour les mêmes bijoutiers.

Laboratorio Garavelli, la scelta delle pietre — Garavelli, the choice of stones